「リッチ・ウーマン」を読んで、資産運用のモチベーションがあがってるところで
先延ばしにしていた、半年に1度のリバランスを行うことにしました。
（↑ほんとは6月にやる予定だった・・・）
まずは、時価評価額を算定。
せっかくMoneyに入力してあるので、それを利用すべきなのだけど
どーも、それだとうまい具合に管理できず
（↑注：私が、使いこなせてないだけです。）
けっきょくエクセルに入れなおし・・・・ぜいぜい。
これで1日が終わってしまった。
何をやってるんだ、私は。。
でも、資産のほうは、中国株と円安のおかげで、順調に伸びてました。
（何％UPしてるかは、12月のリバランスのときに行うので、今回は算出せず）
資産の中では、日本株だけがイマイチで、しかもちょっと減っている。
半年前に比べれば、日経平均は、少しは上がってるのに
私の日本株PFは、わずかにマイナス。
やはりインデックス投資にしておくべきだったのか・・・・
リバランスDAY2日目。
おおざっぱにいうと、今組んでる国際分散投資PFは
円流動性資金15％、日本株25％、外国債券25％、外国株25％、その他（RIET＆商品）10％
くらいの感じを目指してやってます。
で、今の各保有時価総額が、全体に占める割合が、どうなっているかを計算。
ちなみに、このPFだと、正確には計算してないけど、大体期待利回りが5.5％くらいらしい。
ほんとは７％くらいで回したいので、年末に検討するときに、また変えるかもしれないデス・・・・
他に、もっとアクティブに利益をとりにいく分を考えれば、そんなにこのPFで
リターンを追及する必要はないのかもしれないけど（＝リスクをとることになる）。
±5-10％くらいのブレなら、リバランスしないことにしていたので
けっきょくリバランスが必要なのは、時価評価額が増えていた外国債券のドル＆ユーロ、そして中国株。
いずれもルールにのっとれば売らなくてはいけません。
ドルについては、ちょうど、やや円高傾向になってきたところので、素直に売ることにしました。
問題は、ユーロ＆中国株。
このふたつは、長期上昇トレンド中なので、一体、どこまで行くのか、全く分からない。
一般的なリバランスのルールでは、そこで欲をかいてはいけないのですが
基本的に、このルールは、逆張りの発想に基づいているので、
長期的に上昇トレンドが続いている場合、利益を大幅に取り損なう可能性があるのが難点。
なので、ユーロと中国株のリバランス分については、
”トレンドが大きく変ったらor大きく変る不安を感じたら売る”ということにしてみました。
注）中国株については、あくまでもリバランスするものだけ。
タダ株などの永久保有＆超長期保有分は売りません。
もちろん、半年後のリバランスまでは、投資のことは忘れて放置
という人の場合には、ここでルールどおりリバランスすべきだと思いますが
私の場合は、なんだかんだ言って、それなりにはチェックしてますからね。
まあ、この方針でやってみようかと。
はてさて、この方針が、ただの欲張りの結果となるか
それとも、アセット・アロケーションの定期的リバランスの欠点を補うものとなるかは
この先のお楽しみ。 どうなるかな～～ (´～｀ヾ）ﾁﾄｼﾝﾊﾟｲ
▽アセット・アロケーションによる資産運用については、内藤忍さんの本が分かりやすいです。
絶妙なバランス
期待していたのですが
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私も投信や債券を持っているので，PFをあれこれ考えたりしていたのですが，「いま行かずにいつ行くのだ！」という決意で中国株に進むことにしたため，PFはメチャクチャになりました．いまや中国株が全体の64%でございます．
う～む．．．(-_-;;)
でもい～のい～の．
Ｑさんだったら「私はあなたの何倍も資産がありますが，コンピューターの前で比率を考えたことなどありません．捕らぬ狸の皮算用であれこれ考えて心配だけしているようでは，あなたはどこの市場で投資をやっても儲からないでしょうから，さっさとおやめなさい」って言われるだろうし．(^-^;;)
あ，それから私もすべてExcelでがっちり管理しておりますです．
ご無沙汰してしまってます。
「リッチ・ウーマン」読んでみたいのですが
なかなか男性が買いにくいタイトルですよね；笑。
本屋の店員が女性だったりした日には特に。
立ち読みも勇気がいります！
今日本屋で見つけたので買ってきました。
まだ全然読んでないけど、明日から旅行なので移動中にゆっくり読んでみようと思います。(^^)
■hwasaengさん
＞いまや中国株が全体の64%でございます．
→私も、このPFと別に、アクティブ運用の分が少しありまして
そっちは中国株が多いので、けっきょくPF全体だと
半分くらいは中国株になっちゃってますね。（＾＾；）
（中国株が上がっているせいも大きいです。当初は2割程度だったのに。）
＞Ｑさんだったら
→ははは～厳しいですな～～ 「どこの市場で投資しても儲からない」って言われても、やっぱり止められないのは、哀しいサガ？
■たけのこの里♂さん
＞本屋の店員が女性だったりした日には特に。
→いや、エロ本じゃないんだから（笑）
でも、確かに男性には手に取りにくいかもしれませんね。
もしご興味ありましたら、お貸ししますよ。（＾＾）
でも、男性にはイタタタかもしれません。
■奈々パパさん
おお！お買いになられたのですか。
たけのこの里♂さんへのコメントでも書きましたが
男性の方には、「えー。」な感じかもしれません。
なので、その点は、お覚悟を。
バカンス、楽しんできてください。（＾＾）/
さますのさん、こんばんは。
まめっちは分散投資の一環として、FXを始めました。実際にやってみると新しいことだらけで毎日？？ですが、その分いろいろ勉強ができてわくわくします。投資中毒かもしれません（笑）。
■まめっちさん
FXも始められたのですねー。
FXは、株とは用語からして違うので、最初は戸惑いますが
やり始めると、けっこーハマる人が多い気がします。
＞投資中毒かもしれません（笑）。
→きっと投資がお好きなんですよ。
投資が趣味なら、実益も兼ねていて、1石２鳥。
良い趣味だと思います（＾＾）