ホーム ＞ 中国株 ＞ 香港の銀行口座を徹底活用するセミナー　参加メモ

キャンペーン＆お知らせ

  • 　マネックス証券が中国株を特定口座対応へ！　
    ⇒詳しくはこちら。
  • ユナイテッドワールド証券で、海外ＥＴＦの手数料が無料に！　⇒詳しくはこちら。
  • マネックス証券の中国株メルマガ（無料）。日本企業と比較したり、業界内での位置づけが分かったりと、中国株銘柄に馴染みが薄い人にも分かりやすい内容なので、おススメです！⇒詳しくはこちら。
  • 中国株投資情報ツールの決定版サーチナ”VIP LevelⅢ"が東洋証券とＳＢＩ証券の口座開設者向け無料情報に登場！
    ⇒どちらに口座開設すればよいかはこちら。

香港の銀行口座を徹底活用するセミナー　参加メモ

７月１９日に開催された「香港の銀行口座を徹底活用するセミナー」に参加してきました。

グローバル化時代の資産運用―ハッピーリタイアメントを目指して (現代の錬金術師シリーズ)第１部が、「グローバル化時代の資産運用」の浅川夏樹さんと「ドバイ株投資完全マニュアル」の著者であり、ＷＩＴＶのプロデューサー石田和靖氏のお二人による、ＨＳＢＣ香港を中心とした香港の銀行を利用したオフショア投資の話。

第２部が「中国に人民元はない 」の著者・エコノミストの田代秀敏氏の中国経済についてのマニアックな話。

４時間という長丁場のうえ、初めて尽くしの話が満載で、すぐには理解していけない点も多く、最後のほうは頭ぼんやりしてきちゃいましたが、その濃厚な内容は、まるでとんこつ味のようなセミナーでした。

全ての内容をお伝えすることは、私の理解力を超えてたところも多くてムリなのですが、セミナー中にとったメモをもとに、特に気になった点について備忘録を残しておきます。

※あくまでも、さますのの理解というフィルターを通した内容です。誤解・漏れ・記載ミス等ある恐れもありますので、その点をご了承のうえ、ご覧くださいね。

まずは第１部の香港銀行口座を使ったオフショア投資の話から。

◆　一括投資と積み立て投資の戦略の使いわけ

一括投資は、
・安心して放っておけるもの
・価格が基本的に右肩あがりで、騰落が少ないもの。
・安定した配当利回りを狙う場合
なものへ投資する場合に向いている。

例として、PIMCO Total Return Bond FundやSTUDENT ACCOMMODATION FUND。

後者のファンドは学生寮に投資するファンド。
学生寮の家賃は前払いなので、滞納のリスクも少ないそう。
金融危機もどこ吹く風で、年率１０％前後のリターンを安定して出してます。

「なんて素敵な商品なんだ！」とその場にいた誰もが思ったと思われますが、このファンドは、いつでも買えるわけではなく、保有してる誰かが売りに出したくれたら買えるんだって。

滅多に出物はないようですが、去年の金融危機の折には、売りが出たらしいです。

一方、積み立て投資のほうは、騰落が激しいものにむいてる。
たとえば、新興国とかコモディティとか。

一直線に右肩あがりで１０年後に３倍になったＡファンド、激しい騰落を繰り返しながら２倍になったＢファンド、ずっと右肩下がりで途中から盛り返し、やっと元の価格に戻ったＣファンド。

積み立てしていくと、どのファンドが１０年後の保有資産が大きくなると思いますか？

"私はＢか？"と思ったんだけど、正解はＣ。

１０年たっても価格は上がってないのに、保有資産はいちばん大きいなんて不思議。なんだか騙されているみたいだ（笑）。

ユニット数を増やしていく戦略ってのは、そういうことなのかと認識を改めた次第。

◆　Real Aseetへの投資

資源・エネルギー、食糧、貴金属への投資ですね。まさに最近の私が気になってるテーマ。

完全図解 海外口座でファンド投資 (LINEMAP式ファイナンス徹底活用シリーズ) ＷＩＴＶ用に録画された、とあるコモディティファンドの方の話では、
・ここ２０年ぐらいの間は、金融商品のほうがReal Assetよりも価値があがる時代だった。  しかし、時代は変わった。発想の転換が必要。

・Real Assetを対象した商品を、ポートフォリオの20~30%くらい振り向けてもよいのではないか。

レアメタルは、次世代自動車・太陽電池・燃料用電池など次世代エネルギー関連にも必須。

先日、参加した浅川さんのセミナーとかぶるところもあったので、そちらも参考にしてください。

◆ＨＳＢＣ香港の利用

後半のラップ口座との兼ね合いもあって、海外金融機関への入出金のためのハブとして使うイメージ。

・ＨＳＢＣ香港で積み立てをしたい場合、オンライン申し込みだと香港の住所を入力する必要がある。でも、英文レターで郵送申し込みなら、香港非居住者でもＯＫ。

　ただしスタートはすぐにできるが、解約や積み立て額の変更に手間がかかるらしいです。（時間がかかる？　ちょっと、ここは何がどう不都合があるのか、いまいちはっきり分からなかった。）

・５万ＨＫＤの定期預金の担保があればクレジットカードが作れる。（非居住者でもＯＫ。郵送では×）

　マン島のロイズは与信がなくてもＯＫで、口座を開けばＶＩＳＡつきのデビットカードが送られてくるそうな。


◆　ラップ口座について

私は、そもそもラップ口座とはなんじゃらほい、というレベルだったので、ちょっとシステムが分かりづらかった。　（日本の証券会社が近年つくっているラップ口座とは、まったく別ものです。）

海外ファンドのポートフォリオ (現代の錬金術師シリーズ) 内容は、浅川さんのＨＰの内容と重なるところも多いので、まずはそちらを。

・ラップ口座を開設できる金融機関としては、FRIENDS PROVIDENTが総合的に見てお勧め。

・ラップ口座の契約は、金融機関とライセンス契約を結んだ代理店を通して行う。

機関投資家なみの手数料でファンドが買えるというのがウリのひとつみたいですが、資料に書いてあった諸経費を見ると、積み立て額が月に２万とかショボすぎると、意外と割高につく気がします。

資金力や、どの程度のリターンのファンドのラインナップが揃ってるか（もしくは、自分のＰＦに組み込むか）によって、ラップ口座の有利さを活かせるかどうかは変わってくると思うので、本気で検討するなら、コンサルタントを受けてから決める必要があるのかなと思いました。

資産はあるけど、忙しすぎて、いちいち自分であちこちに口座を開いて、ファンドを買ってなんてやってられないという人に向いてるシステムかもしれないですね～

ちなみに、金融機関が倒産しても、マン島登記のものなら、法律で９０％の資産保全がなされるそうです。（法律さえ変わらなければ、ね。）

◆　その他

・ヘッジファンド
　浅川さんはＰＦの５％以下にしている。これ以上になると、万一破綻した場合のリカバリーが難しくなると考えている。

　情報開示がないため、突然破綻するリスクも抱えている。昨年は、償還停止となったファンドも多い。

・トレンドが下向きのときはショートＥＴＦでヘッジをかける。
　浅川さんは、米国債のショート（例：ProShares UltraShort20+ Year Treasury）に注目。

・石田さんの最近の注目は、天然ガスの権益に投資するもの。


このセミナーシリーズで、また第２回があるそうなので、また期待したいところ。
浅川さんが、ラップ口座以外で、どこでどんなファンドを購入されているのかも、次回は具体的にお聞きしたいところですね。

浅川さんは、新刊の準備もされているそうで、そちらも楽しみです☆

それにしても、今回は１００名近くの参加者がいたとか。申し込み締め切り後も問い合わせが多くて、急遽おおきな会場へ変更になったんですよね～。　　こんなマイナーな内容なのに（笑）

ま、私が興味を持ってる時点で、すでにマイナーではないのかもしれないですが、ちょっとビックリしました。

第２部の中国経済についての田代氏の熱い講演の内容は、別記事にわけます。

追記：
WITVで、このセミナーと関連したコンテンツがＵＰされています。"ＨＳＢＣとシティバンク、どっちがいい？"は無料視聴できますよ。
⇒関連記事へ

黄金の扉を開ける賢者の海外投資術 至高の銀行・証券会社編
 黄金の扉を開ける賢者の海外投資術 至高の銀行・証券会社編
橘 玲

関連商品
海外ファンドのポートフォリオ
完全図解 海外口座でファンド投資
黄金の扉を開ける賢者の海外投資術 究極の資産運用編
黄金の扉を開ける賢者の海外投資術

by G-Tools
<< 中国株関連のＥＴＦと投資信託のコストを検証する 　｜　 QDIIが香港株投資比率を引き上げ｜生産能力過剰なセクター｜太陽光発電支援>>

このブログ記事と同じカテゴリのブログ記事

カテゴリ:

タグ:


▽中国株も特定口座対応の数少ない証券会社。香港市場のほぼ全銘柄＆Ｂ株全銘柄取扱い。取扱銘柄数最多の証券会社です。
ブログのＴＯＰページへ | 2009年7月23日 20:09 0 0

トラックバック(0)

コメントする

お役立ちリンク集

中国株の市場で、いま、一体何が起こっているのか？
効率的に知るには、有料情報を賢く活用することも必要だと思います。

私が、実際に購読してみて、ぼったくりではないと思ったものを紹介。

ashulogo2.gif

毎日の相場に何が起こっているのか、分かりやすく解説。 IPO銘柄の情報や業界レポも多いのが嬉しい。
→亜州IR　HPへ


参考PFの売買を即時にメールでお知らせ。損切り株価も明確。売買のタイミングが分かりやすいのが特徴。
⇒詳細はこちら。

気になるものを、まずはひと月分購読→自分のレベルや求めるものに合ってるかを確認。
そのうえで継続購読するものを決めてみましょう。

⇒1冊でのお求めはこちら。
⇒セブンイレブン受け取りなら1冊から送料無料

☆雑誌のちら見・無料見本誌もあります。

お気に入りブログの更新情報

　>>　相互リンク集


このブログの更新情報をメールで受け取ることもできます。メールアドレスを入力してください



Powered by ブログメール
プライバシーポリシー

最近のコメント

このブログについて

投資初級者”さますの”が、気になった投資ネタや勉強したことを中心に書いています。

中国株ネタが中心ですが、2009年は”現物投資””コモディティ（資源・食糧）””海外口座活用”を中心テーマに勉強していきたいので、そちらの話も少しずつ。

大きな流れをきちんと捉えることができる投資家が目標。　「どんな時代になってもハッピーに過ごしたい。」「夢を叶える生き方をしたい。」　そのための資産運用です。

カテゴリ

検索

このブログ記事について

このページは、さますのが2009年7月23日 20:09に書いたブログ記事です。

ひとつ前のブログ記事は「中国株関連のＥＴＦと投資信託のコストを検証する」です。

次のブログ記事は「QDIIが香港株投資比率を引き上げ｜生産能力過剰なセクター｜太陽光発電支援」です。

最近のコンテンツはインデックスページで見られます。過去に書かれたものはアーカイブのページで見られます。

Profile

HN：さますの
職業：リアルタイムな取引に参加できない、平日昼のお仕事です。

定期預金ひとすじの人生でしたが、ようやく投資に目覚めました。初心者なりに思うところあって、2003年11月から中国株にも投資しています。

先のことは分からないので分散投資が大好きですが、今後は資源・食糧・貴金属などへの投資を増やしていく予定。

時間的・能力的・資金的、そして性格的にムリのない投資がモットーです。

寒いのが苦手なので、冬は南の国で暮らすのが将来の夢。やりたいことに挑戦できる自分でいたい。

さますののサイト：

主要指数や為替など

中国株主要指数
ＮＹダウ


為替＆本日発表の経済指標

主要指数＆商品

アクセスランキング

with Ajax Amazon