資産運用（国際分散投資）全般の記事一覧

いよいよ12月です。
毎年この時期になると、"あれもやっておかなきゃ。""あー、コレも年内に！"と、イロイロ焦りだすんですよね、私。　まったく学習能力がありません・・・＾＾；

年内にやっておきたいことのひとつがコレ！
損益通算に使える、含み損をかかえた株や株式投資信託がないかのチェック。

・今年１年の売却益や配当にかかった税金を取り戻すには、年内の損切りという手も。

無理に損失を確定する必要もないのかもしれませんが、配当にかかった税金を取り戻せるなら、コレもひとつの手かな～と。

積立投資＆長期ホールド（数年単位）な私でも、昨年から、配当でも損益通算ができるようになったので、このあたりのことを少し意識するようになりました。

なお、特定口座源泉徴収ありの場合、同一口座内の株式等については、配当の損益通算も、証券会社で行い税金を戻してくれますのでラクちん♪

中国株が特定口座の対象となっていると、中国株の配当や売却益についても、同じ口座内の中国株や日本株などの損失と損益通算してくれますよ。

・中国株が特定口座の対象となっている証券会社の選び方
・中国株が特定口座の対象でない場合の注意点

▽最新刊が12/10に発売です。

中国株二季報2011年春号

そういえば、株の譲渡益や配当にかかる税金が10％なのは、一時的な措置だったっけ。

私が投資を始めてからは、ずっと税率10％の時代が続いてたので、これが基本フォーマットのような気がしてたけど、あくまでも一時的な措置なんですよね。

・証券優遇税制の延長要望 金融庁 3年程度 株安に配慮
http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20100816-00000082-san-bus_all

このまま優遇措置が撤廃されたら、Ｈ24年からは20％に税率が上がる。

なら、そうなる前に、とりあえず利益確定しとこうっていう動きが出るのは避けられないですよね。私ですら、ある程度の利益が出てるものがあれば、とりあえず利益確定しておこうと思うもん。

だって、もし5万円の利益が出てたら、10％のうちは5千円の税金で済むけど、20％になったら1万円だよ～

↑書いてて、改めて"そんなに取られんのか！"と涙出そうになったわ・・・（つД｀）

その銘柄を、まだ保有しておきたいなら、また買い戻せばいいんだものね。

優遇税制撤廃になったら、来年の日本株を押し下げる大きな要因になることは間違いなさそう。ま、だから金融庁も延長要望を出してるわけで。

でも、この記事の中で、さらに"え？"と驚いたこと。

最低投資額が1万円の投資信託を使えば積立ては簡単なのですが、ＥＴＦの場合は、最低投資金額が、もうちょっと上がってくるため、なかなかドルコスト法での積立てには使いづらいところがありますよね。

皆さん、いろいろと工夫されていると思いますが、わたしの場合は、こんな感じでやってます。

・毎月ＥＴＦが買えない弱小投資家の場合、ＥＴＦでの積立てはどうすればいい？　－中国情報局コラム

わたしの能力の範囲内で、買うタイミングを調節してますが、けっきょく底では買えないことになるので、コツコツ定期的に積立てしていても、トータルの購入ユニット数は、あまり変わらないことになるのかも・・・？＾＾；

でも、こういうのは気分の問題も大きいので、自分が納得できればいいのです。（←ほんとか？：笑）

あなたは、どんな工夫をされてますか？